Optimisation fiscale : Ramify lance un nouvel outil basé sur l’IA

La Rédaction
Le Courrier Financier

La fintech Ramify — plateforme de wealth management — lance ce jeudi 2 novembre un outil en ligne d'optimisation fiscale, qui s'appuie sur l'intelligence artificielle (IA). Objectif, conseiller les épargnants sur leur stratégie fiscale en fonction de leur situation patrimoniale. « Optimiser sa fiscalité s’avère souvent complexe pour les non spécialistes », déclare Olivier Herbout, CIO et co-fondateur de Ramify.

« Nombreux sont les particuliers qui ne s’en préoccupent pas, par manque de temps ou de connaissance. C’est pourquoi nous avons créé cet outil, puissant et à la portée de tous, qui facilite la tâche même pour ceux qui n’y connaissent rien en fiscalité. Chez Ramify, nous sommes convaincus que chacun devrait avoir accès à des informations précises et à jour afin de prendre des décisions éclairées concernant ses finances », ajoute-il.

Outil optimisé par l'IA

L'outil apporte « en quelques clics seulement un conseil personnalisé sur la meilleure enveloppe d’investissement à adopter », indique Ramify dans un communiqué. Cet outil inclut :

  • une expérience utilisateur optimisée grâce à l’IA : l’utilisateur télécharge son dernier avis
    d’imposition, ce qui lui épargne un long questionnaire. L'outil extrait les informations pertinentes de l'avis et calcule les calculs des plafonds de défiscalisation de manière automatique ;
  • des recommandations personnalisées de défiscalisation : l’algorithme mène une analyse approfondie des données fiscales de l’utilisateur et de ses différents placements. Puis il génère une stratégie de défiscalisation optimisée en explorant tous les produits défiscalisants du marché — PER, FCPI, FIP, etc.
  • des propositions d’actions concrètes : l’outil guide les utilisateurs sur les actions possibles à entreprendre pour mettre en œuvre les optimisations fiscales d'investissement ;
  • un fonctionnement gratuit et accessible : l’outil est 100 % gratuit à condition de créer un compte Ramify — ce qui implique seulement de donner son adresse email. Il permet de bénéficier rapidement de conseils fiscaux avancés sans frais. Il est toutefois recommandé de faire ses propres recherches et de s’entourer d’un conseiller en investissement, si besoin.
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Contrats de capitalisation : Generali Luxembourg ouvre la souscription en ligne aux personnes morales

La Rédaction
Le Courrier Financier

MyWingsplateforme 100 % digitale de Generali Luxembourg, dotée de fonctionnalités pour les courtiers — annonce ce mercredi 13 septembre le lancement d'un nouveau module, qui permet la souscription en ligne des contrats de capitalisation pour les personnes morales. La plateforme propose une digitalisation complète aux partenaires indépendants et institutionnels, et à leurs clients, que ce soit en gestion conseillée ou en gestion autonome.

Ce projet est mené en partenariat avec le groupe Harvest. « Cette nouvelle fonctionnalité de MyWings permet aux conseillers de souscrire, pour le compte de leurs clients, aux contrats de capitalisation pour les personnes morales proposés par Generali Luxembourg au travers des supports d’investissement distribués par notre Compagnie », commente Fabrice Walek, Deputy CEO de Generali Luxembourg.

Digitaliser le parcours client

MyWings permet de souscrire en ligne pour les contrats d’assurance vie, de réaliser des versements complémentaires, ou encore de procéder à des arbitrages au sein des contrats. Elle permet également aux conseillers de suivre leur activité à travers un tableau de bord complet. L’ensemble des documents et des pièces justificatives sont générés et téléchargés dans les parcours. Le client les signe électroniquement, puis ces documents sont injectés dans les systèmes de gestion de Generali Luxembourg.

La plateforme permet enfin au client final, et à son conseiller, de suivre leur portefeuille avec précision. MyWings pratique la mise à jour quotidienne des données financières des fonds externes et des mouvements. Ce suivi concerne à la fois la composition, la performance, les plus-values, les indicateurs de risque ainsi que les informations règlementaires et financières de chaque sous-jacent. La plateforme est est accessible en français, en italien et en néerlandais.

L'expertise de Quantalys Harvest Group

Depuis plus de 20 ans, Quantalys Harvest Group analyse l’ensemble des fonds et produits d’investissement proposés comme sous-jacents dans les contrats d’assurance vie à travers des processus quantitatifs objectifs et indépendants. Elle met à disposition des conseillers des outils d’appréciation de la qualité des investissements de leurs clients ainsi que de leur adéquation avec leurs objectifs et convictions.

« Le projet MyWings de plateforme digitale de distribution de produits financiers, conduit en étroite collaboration avec les équipes de Generali Luxembourg, marque la poursuite du déploiement de notre stratégie d’accompagnement des professionnels, dans la digitalisation de la distribution des produits financiers, tant en France qu’au Luxembourg. La confiance d’un acteur de référence comme Generali Luxembourg témoigne de la pertinence de notre solution wealth platform et constitue une reconnaissance de notre savoir-faire, » précise Stéphane Paturel, Head of sales Luxembourg & Strategic Market Manager France.

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Romain Suaudeau – Vasco : un outil pour « digitaliser toute la chaîne de valeur » du Private Equity

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mardi 12 septembre, Vasco lance son outil de gestion (SaaS) destiné aux acteurs du private equity (PE). Comment les professionnels du capital-investissement peuvent-ils ainsi tirer profit de la digitalisation ? Romain Suaudeau, co-fondateur et CEO de Vasco, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Assurance vie : Mon Petit Placement lance « Mon Petit Contrat Vie » avec APICIL

La Rédaction
Le Courrier Financier

Mon Petit Placement — fintech lyonnaise, spécialiste de l'investissement financier pour les particuliers — et le Groupe APICIL collaborent ensemble depuis 2020. Ensemble, ils annoncent ce mardi 4 juillet le lancement du contrat d'assurance vie « Mon Petit Contrat Vie ». Objectif de cette collaboration, proposer des produits d’épargne accessibles et simples d’utilisation. Les deux acteurs lyonnais veulent ainsi répondre au contexte économique inflationniste.

Contrat d’assurance vie dédié

« Mon Petit Contrat Vie » offre plus de flexibilité sur les montants et les supports d’investissement. Ce contrat affiche 0,5 % de frais, soit « l'une des offres moins chères du marché en gestion libre » assure Mon Petit Placement dans un communiqué. Mon Petit Placement renforce ainsi ses liens avec l’assureur, et confirme sa place de deuxième collecteur auprès d’APICIL Epargne.

Depuis 3 ans, Mon Petit Placement et APICIL Epargne collaborent pour proposer des produits financiers haut de gamme et accessibles à tous, avec des parcours de souscription simplifiés. La fintech et le Groupe de Protection Sociale ont convaincu plus de 15 000 clients et entendent poursuivre leur collaboration pour démocratiser l’épargne et l’investissement financier.    

Partenariat dans la durée

« Mon Petit Placement porte depuis sa création une mission forte : rendre accessible l’investissement à tous les Français, de façon durable et vertueuse. APICIL Epargne, en tant qu’acteur local particulièrement soucieux des critères sociaux et environnementaux, nous accompagne depuis le début dans ce projet et nous partageons ces valeurs communes. C’est pourquoi notre collaboration est aussi efficiente et pérenne », explique Thomas Perret, Président et fondateur de Mon Petit Placement.

« Apicil Epargne développe constamment son hub digital pour répondre aux besoins de ses partenaires fintech. Après 3 ans de collaboration réussie avec Mon Petit Placement sur un produit standard, il était temps de répondre aux demandes de notre partenaire. C’est chose faite avec cette offre d’assurance-vie dédiée démocratisant l’investissement financier auprès des épargnants »explique Matthieu Mayeur, responsable des partenariats Grands Comptes chez APICIL Epargne.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Investissement immobilier : Streal démocratise l’accès aux opérations réservées aux professionnels

La Rédaction
Le Courrier Financier

La plateforme Streal — spécialiste de l’investissement immobilier fractionné, créé en 2023 — annonce le lancement d’un produit d’investissement en immobilier fractionné, qui marque une étape clé dans la démocratisation des opérations immobilières les plus prisées par les professionnels. Au moyen d’émissions obligataires, la fintech française entend rendre accessibles les opportunités d’investissement dans des actifs immobiliers hors-marché, centrés sur les nouveaux usages, pour offrir un placement performant aux investisseurs et épargnants.

L’accès à l’investissement immobilier performant et rentable est de plus en plus restreint — tant pour l’immobilier résidentiel que l’immobilier commercial. Les exigences en matière de fonds propres sont plus élevées, et les conditions d’octroi de crédit plus difficiles. Enfin, les classes d’actifs qui offrent les meilleurs rendements sont pour la plupart inaccessibles aux particuliers. Malgré cela, l’immobilier reste le pilier incontournable des portefeuilles d’investissements, gage à la fois de revenus complémentaires et de construction d’un patrimoine résilient. 

Démocratiser l’accès aux actifs

Pour permettre aux investisseurs d’accéder aux meilleures opérations immobilières, Streal lance un produit d’investissement immobilier fractionné. Objectif, ouvrir l'accès à des marchés porteurs et performants, traditionnellement réservés aux investisseurs institutionnels ou aux initiés. Par exemple, dans les secteurs de l’immobilier commercial ou des nouveaux usages — comme les locations courtes durées, le flex office, etc.

Pour ce faire, Streal a créé un club qui permet aux investisseurs de tous horizons d’accéder à cette typologie d’actifs, aux côtés de professionnels aguerris. À partir de 100 euros, la plateforme permet de financer une opération immobilière. En échange de leurs souscriptions, les membres de Streal bénéficient d’un rendement directement corrélé au rendement locatif de l’actif, ainsi qu’une part de la plus-value potentielle à la revente. Le modèle de fractionnement proposé par Streal a été validé par l’AMF, qui encadre également les émissions obligataires.

Streal sélectionne, selon un cahier des charges strict, des actifs dans les quartiers prisés de Paris et petite couronne (Ile-de-France). Ces actifs se distinguent par leur qualité, la fiabilité des locataires, et par leur potentiel de valorisation. « La hausse des taux d’intérêt pousse les investisseurs à rechercher des alternatives aux solutions d’investissement existantes, en particulier dans un contexte d’inflation. Or, depuis l’émergence du crowdfunding immobilier il y a plus de 10 ans, le marché de l’investissement immobilier n’a pas connu d’innovation majeure » insiste Streal dans un communiqué.

S'adosser aux marchés côtés

Adosser des obligations à un sous-jacent immobilier tangible permet de maîtriser davantage les risques. Avec Streal, le revenu reversé aux investisseurs est principalement lié aux loyers perçus, et donc à des locataires sélectionnés pour leur fiabilité. Là où une SCPI permet d’investir dans un portefeuille d’actifs, « l’immobilier fractionné permet un contrôle accru en investissant dans l’opération de son choix, avec une structure de frais compétitive », assure Streal. 

« Nous voulons offrir une plus grande liberté et flexibilité à nos membres, de sorte qu’ils puissent investir de manière récurrente, tout en gardant la main sur leur stratégie », précise Louis Dutheil, président de Streal. Forte d’une équipe de 6 professionnels œuvrant au développement et au financement immobilier depuis 15 ans et gérant un portefeuille d’actifs valorisés à 400 millions d’euros, la fintech Streal proposera, courant juillet, une sélection d’actifs premium à ses premiers membres.

Streal compte aller plus loinen proposant dès 2024 des titres financiers adossés à l’immobilier sur des marchés côtés comme Euronext, dans le sens du régime pilote européen institué en mars dernier. « C’est le sens d’un engagement pour une expérience d’investissement optimale et un produit conforme aux nouvelles attentes des investisseurs, que sont la transparence et la liquidité. », conclut Louis Dutheil.

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Allemagne : Distingo Bank noue un partenariat avec la plateforme Raisin

La Rédaction
Le Courrier Financier

Distingo Bank — activité de dépôt de Banque Stellantis France, lancée en France en 2013 — annonce ce jeudi 22 juin se lancer en Allemagne, en nouant un partenariat avec la plateforme d'investissement Raisin. Par cet intermédiaire, la banque en ligne veut permettre aux clients domiciliés outre-Rhin d’ouvrir un Livret d’épargne Distingo à un taux de 2,5 %.

En dix ans d'existence, Distingo Bank revendique plus de 100 000 comptes ouverts et 3 Mds€ d’encours collectés. Bien implantée en France, la banque propose plusieurs produits d’épargne en ligne aux taux de rendement attractifs, « parmi les plus performants du marché » assure Distingo Bank dans un communiqué. 

Conquête du marché européen

Auprès des clients germanophones, Raisin est connue sous le nom de marque « WeltSparen by Raisin ». Ils pourront désormais ouvrir un Livret d’épargne Distingo à un taux de 2,5 % avec une souscription en ligne minimale d'un euro, dans la limite maximale de 100 000 euros de dépôt. Ce produit bénéficiera des fonctionnalités de WeltSparen by Raisin. Les deux partenaires prévoient jusqu’à 50 euros de prime pour toute nouvelle souscription.

Distingo Bank et Raisin veulent « offrir aux épargnants des investissements performants et sans risque ». En finançant les projets de ses clients ainsi que les crédits dédiés à l’achat de véhicules du groupe Stellantis, le Livret d’épargne Distingo Bank proposé par WeltSparen by Raisin permet également aux épargnants de contribuer à financer l’économie réelle.

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Groupe Opalhe : une plateforme pour favoriser l’émergence d’une finance plus responsable

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce jeudi 15 juin, le Groupe Opalhe annonce son lancement officiel. Cet acteur 100 % digital propose d'accompagner les professionnels du patrimoine vers une finance plus durable — notamment à travers le traitement des données ESG. Comment Opalhe adresse-t-il les enjeux de la finance responsable ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Julien Romon – Tilvest : crypto-actifs, « une opportunité de diversification pour les épargnants »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En juin 2023, Tilvest — spécialiste des actifs numériques — revient sur la place des cryptos dans un portefeuille d'investissement. Pourquoi s'intéresser aux crypto-actifs en 2023 ? Comment Tilvest accompagne-t-il les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) grâce à ses mandats de gestion ?
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Entreprises : Saxo Banque étend son offre de comptes-titres sociétés

La Rédaction
Le Courrier Financier

Saxo Bank —  banque d’investissement danoise, spécialiste mondial du trading et de l’investissement multi-actifs — annonce ce mardi 6 juin étendre son offre aux entreprises à travers des comptes-titres sociétés destinés aux SA, SAS, SARL et sociétés civiles qui souhaitent placer leurs excédents de trésorerie dans les marchés financiers.

Jusqu'à 3,76 % de rémunération

Cette solution compte-titres permet aux entreprises d’investir sur les marchés financiers à travers une dizaine de classe d’actifs, sur plus de 60 places boursières et dans des obligations d’Etat ou du secteur privé, des OPCVM, actions, ETF, futures, options et autres produits dérivés. L’ouverture d’un compte société est possible pour un dépôt minimum de 50 000 euros.

Tout investissement comporte des risques de perte égale ou supérieure au montant investi. L’offre étoffée de comptes-titres aux sociétés comprend désormais un compte-titres rémunéré jusqu'à 3,76 % sans limite de dépôt. La clientèle peut percevoir des intérêts sur les liquidités non investies en euros et en dollars américains, sans limite de montant et sans blocage des fonds.

Quelle gamme de services financiers ?

Les comptes-titres sociétés sont destinés à une clientèle de holdings patrimoniales, de sociétés commerciales, civiles ou d'exploitations agricoles. Chez Saxo Bank, les détenteurs de comptes-titres sociétés bénéficient d'une large gamme de services, dont :

  • un compte multidevises (euros, dollars, franc suisse, yen, etc.) ;
  • une large gamme de produits financiers accessibles sur plus de 60 places financières ;
  • des tarifs ultra-compétitifs et transparents : 3 tarifications (Classic, Platinum, VIP) ;
  • des plateformes intuitives et des outils d’investissement avancés ;
  • un accès à un service client spécialiste des marchés financiers;
  • un accès comptable externe en lecture seule.

Répondre aux besoins des professionnels

La clientèle entreprise de Saxo Banque — composée d’entrepreneurs — peut gérer de manière autonome ses investissements à travers les trois plateformes de trading accessibles sur PC, tablette ou mobile. « Depuis 2008, nous accompagnons des entrepreneur(e)s et chef(fe)s d’entreprise pour leurs investissements personnels », déclare Elie Bohbot, Directeur Commercial chez Saxo Banque.

« Afin de répondre aussi à leurs besoins professionnels, nous avons étendu notre offre avec un compte-titres pour les personnes morales. Ainsi, rejoindre Saxo Banque en ouvrant un compte-titres société, c’est faire partie des 810 000 clients qui font confiance au Groupe Saxo depuis sa création en 1992 », ajoute-il.

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SCPI Iroko Zen : Iroko acquiert deux actifs en Espagne pour 45 millions d’euros

La Rédaction
Le Courrier Financier

La fintech Iroko — société à mission, spécialiste de l'épargne immobilière — annonce ce lundi 22 mai l’acquisition de deux actifs en Espagne pour un total de 45 M€. Le premier actif est une plateforme logistique Prime près de Leon (nord-ouest de l'Espagne) et le deuxième est un parc d'activité commerciale à Valence (est de l'Espagne). L'opération a été menée pour le compte de la SCPI Iroko Zen. « Iroko Zen a été particulièrement active depuis le début de l’année 2023 avec plus de 130 M€ d’acquisitions en lien avec une collecte en progression constante », déclare Phong Hua, Directeur des Investissements chez Iroko. 

« Dans un marché de l’investissement immobilier chahuté par le contexte bancaire et inflationniste, avec moins d’acteurs présents, Iroko ZeN se montre opportuniste sur des profils d’acquisitions et de taux de rendement qui n’étaient pas envisageables il y a moins d’un an. Nous restons dans une logique de diversification aussi bien en typologies d’actifs que géographiquement avec l’ouverture prochaine de nouveaux pays de la zone Euro », ajoute-il.

Plateforme logistique à Leon

Iroko ZEN acquiert une plateforme logistique Prime à Leon. L’actif se situe à l’ouest de Leon, ville qui accueille près de 130 000 habitants. Il s'inscrit au cœur d’un hub logistique, qui regroupe des spécialistes de la distribution comme Mercadona (alimentation) sur plus de 100 000 m², bientôt rejoint par LIDL et ALDI qui vont chacun développer leur plateforme sur ces dimensions. 

L’investissement porte sur l’acquisition d’une plateforme logistique de dernière génération d’une surface totale de 32000 m². Livrée en 2019, elle possède le label environnemental BREEAM « Good » pour son mode de construction. Le bâtiment est sous garantie décennale. Il présente tous les équipements nécessaires pour une exploitation vertueuse : panneaux photovoltaïques sur le toit, bornes électriques, luminaires LED, gestion intelligente de l’eau, etc.

SCPI Iroko Zen : Iroko acquiert deux actifs en Espagne pour 45 millions d’euros
Source : Iroko

L’ensemble est loué à 100 % par Decathlon dans le cadre d’un bail commercial de 10 ans fermes, qui a débuté en même temps que la livraison de l’actif. La marque française déploie une politique environnementale avec gestion du recyclage et une économie circulaire. Cet actif stratégique bénéficie d'une position géographique centrale. Cela lui permet de desservir 38 magasins dans le nord de l’Espagne et de gérer la partie logistique pour l’e-commerce. 

Cet investissement pour Iroko Zen représente un montant de 18,5 M€ hors droits, soit un taux de rendement immédiat de 6,30 % AEM. Dans cette transaction, Iroko ZEN était accompagné par King & Wood Mallesons (avocats), VMT (technique et environnemental) et Iremcap (Advisory). 

Parc d'activité à Valence

Iroko ZEN acquiert un parc d'activité commerciale de 20 000 m² à Valence. Troisième ville d’Espagne, après Madrid et Barcelone, la ville de Valence se situe sur la côte méditerranéenne. Elle compte près de 800 000 habitants. Actuellement, Valence est le troisième centre économique du pays, grâce à son industrie, ses infrastructures mais aussi son activité portuaire qui occupe la première place en Espagne, devant Barcelone. 

L’actif se situe en périphérie, au nord-ouest de Valence, sur la commune de L’Eliana. Il dispose d’un accès par l'autoroute Ademuz, CV-35, à 10 minutes du centre-ville de Valence. La zone de chalandise directe est de 105 000 habitants à moins de 10 minutes en voiture et 400 000 en 15 minutes. L’attractivité de la zone est portée par la présence d’un premier retail park avec la présence de Carrefour, mais aussi un magasin Décathlon d’envergure dans la même zone. 

SCPI Iroko Zen : Iroko acquiert deux actifs en Espagne pour 45 millions d’euros
Source : Iroko

L’ensemble immobilier a été construit en 2008 et est entièrement loué. La moitié (10 000 m²) est prise à bail par Leroy Merlin, qui est présent sur site depuis l’ouverture du retail park. Le reste des cellules sont occupées par des enseignes internationales (Casa, Maisons du Monde, Feu Vert, JYSK, MGI, Economy Cash, Kiwoco) dans le cadre de baux récents ou récemment renouvelés. La WALB dépasse les 4 ans. 

Pour Iroko Zen, cet investissement représente un montant de 26,5 M€ hors droits. Dans cette transaction, Iroko ZEN était accompagné par Rubio Laporta (avocats), VMT (technique et environnemental) et Iremcap (Advisory). 

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